آی سی بروکر (ICBroker) که برخی آن را با نام‌های مختلف از جمله آی سی بی (ICB)، آیسی برورکز، آی سی ام بروکر یا آی سی ام بروکرز نیز می‌شناسند، یکی از پلتفرم‌هایی است که در ازای مشارکت در طرح‌های هودل (HODL) یا سرمایه‌گذاری، به کاربران سودهای قابل توجهی پرداخت و خود را یک بروکر و کارگزار در زمینه‌های مالی گوناگون معرفی می‌کند. این پلتفرم بر اساس چهارچوب‌های مختلف و بررسی‌های انجام‌شده مشکوک به نظر می‌رسد و کاربران باید در خصوص استفاده از خدمات این مجموعه با احتیاط عمل کنند. در این مطلب، شبهات کلاهبرداری آیسی بروکر و میزان اعتبار این صرافی را بررسی می‌کنیم.
خدمات و ویژگی‌های آی سی بروکر؟
سایت آی سی بروکر بستری است که خود را ارائه‌دهنده خدمات مالی مختلفی معرفی می‌کند. در بخش “About Us” بروکر IC می‌بینیم نوشته شده است که امکان مبادله اوراق بهادار، اوراق قرضه، ارزهای دیجیتال و امکان درآمد از طریق سازوکار اثبات سهام، مشارکت در امور مالی غیر متمرکز یا دیفای و ییلد فارمینگ (کشت سود) در این پلتفرم محقق شده است. تا به اینجای کار به‌نظر می‌رسد پروژه IC Broker یک طرح همه‌جانبه و چند منظوره است که می‌تواند کاربران را با توجه به سلایق و نوع مهارت‌های خود در بازارهای مالی یاری کند. علاوه بر موارد ذکر شده این پلتفرم تأکید فراوانی بر بحث کیف پول‌های ارز دیجیتالی که در اختیار کاربران قرار می‌دهد دارد و آن را بسیار ایمن و در دسترس توصیف می‌کند. در عین حال، صرافی غیر متمرکز یا DEX آی سی بروکر نیز در در اختیار علاقه‌مندان قرار گرفته و آنها می‌توانند به ارزهای مختلف دسترسی داشته باشند.
اما موضوعی که بیش از همه آی سی بروکر روی آن تأکید دارد، بحث درآمد منفعل یا Passive Income است که به واسطه طرح‌های ارائه‌شده به کاربران اعطا می‌شود، بدین معنا که کاربران الزاماً نیاز نیست وارد فاز ترید شوند و تنها با سپرده‌گذاری دارایی‌های خود در این پلتفرم می‌توانند کسب درآمد کنند. این بروکر یا پلتفرم همه فن حریف! مأموریت و هدف خود را ایجاد بهترین تجربه معاملاتی برای خرده‌فروشان و سازمان‌های مختلف می‌داند و با تمهیدات انجام‌شده، این امکان را به کاربران می‌دهد تا در شرایط امن و چالشی، تنها روی انجام معاملات خود تمرکز کنند.
یکی دیگر از مواردی که به شکل ضمنی درباره آن در آی سی بروکر صحبت شده، موضوع سیگنال‌دهی به کاربران است و چنین به نظر می‌رسد که این پلتفرم علاوه بر اینکه می‌خواهد کاربران معاملات خود را در آن انجام دهند، با ارائه سیگنال‌های معاملاتی در کسب سود یاری‌رسان کاربران خواهد بود. این مورد در یکی از ویدئوهای موجود در صفحه اول وب‌سایت قابل مشاهده است و ظاهراً سازندگان این مجموعه می‌خواهند هر چه را در اختیار دارند به مشتریان ارائه کنند.
تا به اینجا همه چیز ایده‌آل و آرمانی به‌نظر می‌رسد. چه چیزی بهتر از یک پلتفرم امن که می‌توان علاوه بر مبادله ارزهای دیجیتال سایر شاخص‌ها و کالاها را در آن داد و ستد کرد، در عین حال بتوان حتی بدون معامله و تنها با سرمایه‌گذاری به سود قابل توجه دلاری دست یافت. از سوی دیگر، بدون کمترین زحمت و با گرفتن سیگنال‌های معاملاتی و تنها با گذاشتن حد سود و ضرر و نقاط باز و بسته کردن پوزیشن‌های معاملاتی به سودی قابل ملاحظه رسید.
اما مشکل از آنجایی شروع می‌شود که کمی به لایه‌های زیرین این پروژه نگاه می‌کنیم و اینجاست که فرض کلاهبرداری ICBroker به‌نظر درست می‌آید.
دلایل مشکوک بودن کارگزاری آی سی بروکر به کلاهبرداری
وقتی صحبت از سرمایه‌گذاری و اعتماد به مؤسسات و سازمان‌های مالی می‌شود، باید هر فردی با نهایت دقت و بررسی زوایای گوناگون مجموعه مورد نظر خود اقدام به سپردن دارایی‌های خود کند. کوچک‌ترین ایراد یا مشکل می‌تواند زنگ خطری باشد که افراد از طریق آن متوجه شوند با چه نوع سیستمی سروکار دارند و حتی‌الامکان از سرمایه‌گذاری در طرح‌هایی که از جنبه‌های مختلف مشکوک به‌نظر می‌رسند، خودداری کنند.
متأسفانه در خصوص آی سی بروکر موارد متعددی وجود دارد که نشان می‌دهد ما با یک پروژه سالم و به اصطلاح تروتمیز روبه‌رو نیستیم و اشکالات و ایرادات مختلفی گواه این ادعاست که icbroker می‌تواند یک طرح اسکم با لباسی شیک و ظاهری آراسته باشد. به همین منظور، بد نیست موارد مورد بحث و مشکوک را عنوان کنیم تا در نهایت ببینیم آیا آی سی بروکر می‌تواند پلتفرمی قابل اعتماد باشد یا خیر.
تاریخچه تأسیس عجیب و غریب
با ورود به سایت آی سی بروکر متوجه می‌شوید که ظاهراً نام حقیقی و درست این پلتفرم ICB Crypto Service است. با آنکه پیش‌تر اشاره کردیم ایسی بروکر یک پلتفرم مبادلاتی برای دارایی‌های گوناگون است، اما توجه عمده این پلتفرم روی حوزه کریپتو بوده و مشخص نیست دلیل این رویکرد خاص چیست.
موضوع عجیبی که با رفتن به بخش درباره ما یا About Us متوجه می‌شویم، تایم لاین ترسیمی در خصوص اقدامات مهم و تأسیس این مجموعه در سال‌های پیش است. ظاهراً این پلتفرم دقیقا با نام ICB Crypto Services در سال ۲۰۰۱ تأسیس شده است!
این موضوع دو جنبه بیشتر ندارد: اول اینکه سازندگان پیش‌بینی‌کننده آینده بوده‌اند و حتی قبل از ظهور بیت کوین توانسته بودند با زمینه‌سازی بستر مناسب، خود را آماده عرضه بیت کوین و دارایی‌های رمز ارزی کنند و بر همین اساس، نام خود را هفت سال پیش از تولد بیت کوین، آی سی بی کریپتو سرویس قرار دادند. مورد دوم اینکه این تاریخ و زمان تأسیس مجموعه آن هم در سال ۲۰۰۱ دروغی بیش نیست؛ چطور می‌شود کسی مجموعه‌ای را با نام “Crypto” افتتاح کند، در صورتی که چنین موضوعی تا آن زمان مطرح نبوده است؟
ساخت یک بلاک چین فرضی با ارزی ناشناس
یکی دیگر از موضوعاتی که می‌توان به آسانی درباره شبیه‌برانگیز بودن اعتبار و در واقع کلاهبرداری آی سی بروکر مطرح کرد، این است که مجموعه مورد نظر در سال ۲۰۱۷ یک شبکه بلاک چینی راه‌اندازی کرده است. اما اینکه این شبکه چه سازوکاری دارد و چرا تا به امروز کسی درباره اکوسیستم آن صحبتی نمی‌کند، محل پرسش است.
مورد دیگر، ارز ICB است که حتی در داخل پروفایل کاربری افراد در این پلتفرم شاهدش هستیم و آن را معادل ۱ دلار ارزش‌گذاری می‌کند. مشخص نیست ارز ICB یک استیبل کوین است یا توکن یا فقط یک نماد!
تعداد زیاد سایت‌های مربوط به IC Broker
یکی دیگر از نکات عجیب که شک و شبه در خصوص کلاهبرداری بودن آی سی بروکر را افزایش می‌دهد، وجود سایت‌های مختلف با ظواهری گوناگون و مرتبط با این پلتفرم است:
- icbroker.vip
- icbroker.io
- icb.network
- icbcrypto.services
- icbroker.com
موارد بالا تنها تعدادی از سایت‌هایی هستند که این مجموعه در اختیار دارد و در هر کدام شاهد تصاویر و موضوعات مختلف هستیم: یکی درباره اکوسیستم صحبت کرده، یکی در خصوص خدمات ارزهای دیجیتال. نکته جالب اینجاست که موارد اشاره شده هیچ لینک ارتباطی به یکدیگر ندارند و معلوم نیست با چه هدفی ساخته شده‌اند. چرا یک پروژه بزرگ که مدعی داشتن بخش‌های گوناگون اعم از شبکه بلاکچینی اختصاصی و ارز دیجیتال بومی است چندین وب‌سایت مختلف دارد و از همه مهم‌تر، کدام یک از آنها وب‌سایت رسمی آی سی بروکر است. وجود سایت‌های متعدد با پسوند‌های عجیب و ناآشنا تنها یک احتمال را تقویت می‌کند و آن، روبه‌رو بودن با یک پروژه کاذب است که می‌خواهد به هر بهانه‌ای کاربران را مجاب به سرمایه‌گذاری کند.
سازندگان ناشناس
یکی از موارد مهم در هر پروژه‌ای، سازندگان و سوابق آن‌هاست. هر برنامه‌ای که اطلاعات و داده‌های درستی از توسعه‌دهندگان و بنیان‌گذاران خود ارائه نمی‌کنند، در مظان اتهام و جعلی بودن هستند.
ظواهر امر نشان می‌دهد آی سی بروکر هم یکی از پلتفرم‌هایی است که سازندگان مشخصی ندارد. در بخش «درباره ما» نام دو فرد ذکر شده است: راما (Rama) به عنوان مدیر عامل و مایک دی ام (Mike DM). با بررسی‌های انجام‌شده چیز چندانی در خصوص راما و مایک دی ام که معلوم نیست نام‌های واقعی هستند یا مستعار، پیدا نشد، اما با کمی جست‌وجو در شبکه‌های اجتماعی به اسمی با عنوان مایک وردیش (Mike Verdish) برخوردیم که از حدود ۱ سال پیش به شبکه ایکس (توییتر سابق) پیوسته و خود را مدیر عامل icb.network معرفی کرده است.
احتمال دارد مایک وردیش همان مایک دی ام باشد، اما چرا اطلاعات در خصوص اینکه چه فردی مدیر عامل است تا این اندازه عجیب و غیر شفاف است. از همه مهم‌تر، فردی که بنیان‌گذار این شبکه است، چرا تازه از یک سال پیش که تبلیغات گسترده آی سی بروکر آغاز شده در شبکه‌های اجتماعی سرو کله‌اش پیدا شده است.
اما عجیب بودن ماجرا به همین جا ختم نمی‌شود. علاوه بر اینکه نمی‌دانیم چه افراد دیگری در این پروژه مشارکت داشته‌اند، سوابق آقای مایک وردیش هم چندان قابل اعتماد نیست. در پروفایل لینکدین او هیچ سابقه‌ای در خصوص فعالیت‌‌های او ذکر نشده است و مشخص نیست این فرد چه تجربیاتی در زمینه ارزهای دیجیتال و به شکل کلی در امور مالی دارد.
ادعای فعالیت قانونی و ثبت در کشوری ناشناس
یکی از موضوعات دیگر در خصوص اینکه بدانیم با چه پروژه‌ای طرف هستیم، سوابق ثبتی و موازین حقوقی و قانونی پروژه ICB است. این مورد به خصوص برای کاربران ایرانی که در معرض تحریم‌های گوناگون قرار دارند و احتمال مسدودسازی دارایی‌های آنها همواره مطرح است، اهمیتی دو چندان دارد.
موضوع جالب توجه در خصوص آی سی بروکر این است که این مجموعه مدعی است در سنت وینسنت و گرنادین‌‌ها (Saint Vincent and the Grenadines) به ثبت رسیده است. این مورد در حالی ایجاد شک می‌کند که ظاهرا چندی پیش این مجموعه در وب‌سایت خود اشاره کرده بود که مجموعه icbroker در کشور انگلستان به ثبت رسیده، اما پس از مطرح شدن موضوع و پگیری‌های انجام شده FCA یا سازمان راهبرد امور مالی انگلیس، با انتشار متنی در وب‌سایت خود اعلام کرد که چنین شرکتی در انگلستان به ثبت نرسیده است و کاربران نسبت به این سرمایه‌گذاری در این شرکت احتیاط کنند.
بنابراین تغییر مکان از انگلستان به سنت وینسنت و گرنادین‌‌ها نشان می‌دهد موضوع ثبت شرکت آی بروکر از پایه و اساس کاملاً جعلی بوده است. با بررسی وب‌سایت‌های مرتبط با ثبت شرکت‌ها در جزایر سنت وینسنت مشخص شد که این کمپانی حتی در این منطقه هم ثبت نشده و عملاً فعالیت آن به شکلی غیرقانونی در حال انجام است.
ارز ICB و نقش نامشخص آن در کارگزاری
اشاره کردیم که این پلتفرم در بخش‌هایی مدعی داشتن یک بلاک چین بومی و ارزی با نام ICB است و این مورد به وضوح در قسمت پروفایل کاربری نشان داده شده است. اما ارز ICB دقیقا چه مدل دارایی است آیا ما با یک دارایی مانند اتریوم و بیت کوین سروکار داریم، یا آی سی بی ارزی با ثبات یا به اصطلاح استیبل کوین است. متاسفانه در وب‌سایت‌های اصلی چیزی درباره این دارایی گفته نشده و مشخص نیست چه ماهیت و سازوکاری دارد.
حضور پررنگ کاربران ایرانی در آی سی بروکر
یکی دیگر از موضوعاتی که موجب شده شک و شبه‌های فراوانی در خصوص آی سی بروکر مطرح شود، این است که ظاهرا کاربران ایرانی قرار است اکثریت مشتریان این مجموعه را تشکیل دهند. از ساخت یک وب‌سایت کاملاً فارسی به منظور توضیحات بخش‌های مختلف سایت IC Broker (که پر از غلط‌های نگارشی و املایی است) گرفته تا ساخت پیج‌های مختلف اینستاگرامی و کانال‌های و گروه‌های تلگرامی فراوان، همگی حاکی از آن است که مانند بسیاری دیگر از طرح‌های پانزی، آی سی بروکر نیز به دنبال فریب کاربران ایرانی است.
سخن پایانی؛ آیا صرافی ICB معتبر است؟
مجموعه آی سی بروکر با ارائه یک پلتفرم مبادلاتی، کاربران را به خرید و فروش ارزهای دیجیتال تشویق می‌کند. در بخشی از این سایت به DEX یا صرافی غیرمتمرکز مجموعه اشاره شده است که کاربران پس از ثبت‌نام، امکان دسترسی به آن را خواهند داشت. با بررسی‌های اولیه بخش دکس در پروفایل کاربری مشخص شد که چیز خاصی را جز راه‌اندازی Google Authenticator به منظور ارائه کدهای دو عاملی برای جابه‌جایی دارایی‌ها ارائه نمی‌دهد و ظاهر و ساختاری مانند بسیاری از صرافی‌های غیرمتمرکز همچون دکس بایننس، یونی سواپ، سوشی سواپ و… ندارد.
با این حال، در بخش‌های دیگر امکان دسترسی به نمودار قیمتی و ارزهای دیجیتال موجود وجود دارد و می‌توان آنها را خرید و فروش کرد، اما ظاهراً خبری از وجود یک صرافی غیرمتمرکز یا حتی متمرکز مشابه آنچه در صرافی‌های داخلی یا خارجی شاهدش هستیم، نیست. با این حال، کاربران در خصوص انجام تبادلات مالی در این بخش نهایت دقت و تیزبینی را به خرج دهند.
در پاسخ به این سؤال که آیا صرافی آی سی بروکر قابل اعتماد است و می‌توان مانند سایر پلتفرم‌ها به آنها اعتماد کرد یا خیر، باید بگوییم ظواهر امر نشان می‌دهد که با پلتفرم چندان معتبر و قابل اعتمادی روبه‌رو نیستیم و نمی‌توان اصالت این مجموعه را تأیید کرد. با این حال اگر کاربری تصمیم به ورود سرمایه به این مجموعه مالی را دارد، توصیه می‌کنیم که با چشمانی باز، دیدی منتقدانه و تحقیق و بررسی دقیق نسبت به این کار اقدام کنند.
طرح‌های کلاهبرداری هر روز در شکل و ظاهری تازه پدیدار می‌شوند و تنها با چراغ دانش و آگاهی است که می‌توان از شر این دام‌های بزرگ رهایی پیدا کرد. بر اساس مواردی که در این مقاله به آنها اشاره کردیم، به نظر می‌رسد پروژه آی سی بروکر یکی از طرح‌های جدید کلاهبرداری در عرصه ارزهای دیجیتال است که با شکل و شمایلی جدید و در ظاهر یک کارگزاری پا به عرصه گذاشته و می‌خواهد کاربران را به دام خود گرفتار کند.
شاید در این میان عده‌ای مدعی شوند که توانسته‌اند در این مجموعه سرمایه‌گذاری کنند و سود خوبی نیز نصیب آنها شده باشد، اما چه مدرک و مستنداتی در خصوص این ادعاها وجود دارد. با فرض اینکه چنین ادعاهایی درست باشند، احتمال اینکه سودهای دریافتی در واقع از سرمایه اصلی خود افراد پرداخت شده باشد نیز بسیار زیاد است. در چنین طرح‌هایی از پول و سرمایه اصلی کاربر به او مبالغی پرداخت می‌شود تا این تصور به‌وجود آید که سیستم مورد نظر کاملاً قانونی است و سوددهی دارد، اما این روند پس از دریافت پول از کاربران متعدد در نهایت قطع شده و کلاهبرداران با سرمایه افراد صحنه را ترک می‌کنند.
منبع بیت ۲۴
بدون دیدگاه